📞 Script d’Appels – Préqualification Nouvel Achat clients Samuel

🎯 Objectif de l'Appel

Mon objectif est d'appeler des clients potentiels intéressés par l'achat d'une propriété et de leur proposer une préqualification hypothécaire pour connaître le montant maximum auquel ils ont droit. Si le client a déjà une propriété en tête, je peux également lui proposer de geler le taux hypothécaire actuel pour sécuriser un taux avantageux pour les 120-180 prochains jours.

👋 Accueil et Introduction

« Bonjour, est-ce que je parle bien avec {lead_name} ? »
« Je m’appelle Lorianne Boulanger, je travaille en hypothèque chez Multi-Prêts. Vous aviez parlé à mon collègue Samuel Bergevin pour vos assurances, et moi je m'occupe de tout ce qui regarde le prêt hypothécaire. Et il m'a dit que vous vouliez plus de renseignements...

Moi je sus là pour vous aider à vous faire économiser pis à vous faire sauver des sous en payant le moins cher d'intérêts possible... »

• Ce que je peux faire pour vous pour votre futur nouvel achat, c'est de pouvoir vous remettre une lettre de préqualification qui vous permettra de savoir jusqu'à combien vous pourriez obtenir en tant que prêt. Mes services sont gratuits, pis vous aurez besoin de cette lettre là pour pouvoir la remettre à votre courtier immobilier avant de commencer à magasiner des maisons...
  
  Si vous avez une propriété que vous aimez et que vous alez vù, je peux même geler pour vous le taux hypothécaire le plus bas pour que vous soyez sûr d'avoir le meilleur taux pour les 4 prochains mois...
• Je suis là pour vous aider pis vous soutenir dans votre démarche. Pis poour vous conseiller dans le but de maximiser vos économies...

📋 Analyse des besoins du client

« Avez-vous déjà commencé à chercher des propriétés ou fait des démarches pour un financement hypothécaire? »

Si le client est novice :
« Pas de souci! Je vais pouvoir vous guider. Pis je peux vous permettre de déterminer le montant que vous pourriez emprunter. »

Si le client a une propriété en tête :
« Super c'est bon ça! Debord c'est le temps d'aller geler votre taux hypothécaire. On va regarder ça ensemble pour vous protéger pi s'assurer que vous ne payez pas trop cher d'un coup qu'il y aurait une hausses de taux. Si on le gèle quand il est bas comme en ce moment, vous allez être sur de garder le bas taux et non d'aller payer trop cher dans le cas où est-ce que ça arriverait. »

Si le client demande comment ça fonctionne :
« En gros là, le prêt hypothécaire ça se fait en 4 étapes : Au début on va monter votre dossier ensembles, je vais vous poser quelques petites questions comme sur vos actifs, vos dettes et votre situation financière en général. Puis ensuite je magasinerai pour vous trouver le meilleur taux parmi 25 institutions financières, je vais négocier pour vous. Pis ensuite de t'sa, je vais vous présenter les 2-3 meilleurs choix, puis vous pourrez choisir le prêteur que vous aimerez le mieux. »

👋 Collecte des informations de base

« Parlez-moi un peu de votre projet : c’est votre première maison ou un nouvel achat? »
• « Quel type de propriété cherchez-vous : résidentielle, locative, résidence secondaire ou autre? »
• « Quelles démarches avez-vous faites jusqu’à présent? Où en êtes-vous dans vos démarches? »
• « Avez-vous des demandes en cours auprès d’un autre prêteur ou courtier? »
• « Quels produits ou services recherchez-vous spécifiquement? »


• « Est-ce que vous avez déjà trouvé une propriété ou vous êtes encore en recherche? »

📅 Propriété visée

« Avez-vous déjà fait des visites de propriétés? »
Si oui : « Quel secteur recherchez-vous? »
« Travaillez-vous avec un courtier immobilier? »
Si oui : « Puis-je avoir ses coordonnées pour assurer un suivi coordonné? »
« Avez-vous présenté une promesse d’achat (PA)? »
Si oui : « La PA a-t-elle été acceptée? À quelle date? Quel est le délai prévu? »
« Quel est le prix d’achat envisagé? Quelle est la mise de fonds prévue? Et quelle est la provenance des fonds (épargne, dons, etc.)? »

• Si le client a déjà une offre hypothécaire, passez ici

Prochaine étape pour l'emploi

📋 Aucune propriété en tête : Préqualification

« Si vous n’avez pas encore de propriété en tête, c'e n’est pas un problème.'est bien correct, il n'y a aucun, aucun stress. Ce qu'on allons faire, c’est une préqualification. Ça va nous permettra de définir ensemble votre capacité d’emprunt pis de mieux vous orienter dans vos recherches quand que vous serez prêt à visiter des propriétés. »

« Avez-vous une idée générale du type de propriété que vous cherchez (maison unifamiliale, condo, duplex, etc.)? »
« Y a-t-il un secteur ou une région que vous aimeriez privilégier? »
« Avez-vous un budget approximatif en tête pour l’achat? »

• Mise de fonds : « Savez-vous combien vous pouvez mettre comme mise de fonds? »
  Si oui : « Quelle est la provenance des fonds (épargne, dons, REER, etc.)? »
  Si non : « Pas de souci, nous pouvons évaluer cela ensemble en fonction de votre situation. »



Prochaine étape pour l'emploi

ici

📋 Vérification des offres concurrentes

« Est-ce que vous avez déjà reçu une offre hypothécaire de votre banque ou d’une autre institution? »

• Si oui : « Est-ce qu’on vous a expliqué toutes les conditions pis les restrictions de cette offre? Si vous voulez, je peux analyser ça pour m’assurer que ça répond vraiment à vos besoins. »
• Si non : « Aucun problème, je vais magasiner les meilleures options pour vous, pis vous pourrez comparer après. »
• Si le client souhaite que j'analyse une offre, : on va planifier un rendez-vous ensembles, puis je vous invite à remplir certaines informations dans votre lien portail auquel je vous donnerai accès.

Prochaine étape pour l'emploi

ici

📋 Emploi / Revenus du client

« Parlez-moi un peu de votre emploi. » « Êtes-vous salarié, travailleur autonome, retraité, en invalidité ou saisonnier? »
« Quel est le nom de votre employeur? »
« Quel poste occupez-vous? »
« Quel est votre revenu annuel? Et depuis combien d’années travaillez-vous à cet emploi? »



Prochaine étape

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📋 Dossier de crédit

« Si vous êtes à l’aise, parlez-moi un peu de votre dossier de crédit. Est-ce que vous avez un bon score? Avez-vous beaucoup de dettes?»
« Avez-vous déjà eu des retards de paiements ou des comptes en recouvrement? »
« Avez-vous fait une faillite ou une proposition de consommateur? »
Si oui : « Quelle était la date de libération? »
« Avez-vous déjà eu des retards sur vos taxes municipales, scolaires ou hypothécaires? »


ici

📋 Engagement pis prochaines étapes

• « Et juste pour que vous le sachiez, par la suit mon objectif, c’est de vous proposer 2 ou 3 options hypothécaires adaptées à votre situation. Pour ça, on va préparer votre dossier ensembles vous pourrez remplir le formulaire de portail client que vous recevrai par courriel, puis je vais analyser votre dossier pis contacter toutes mes institutions financières pour vous trouver les meilleures conditions. »
• « On va se planifier une rencontre pour que je vous présente mes recommandations par la suite.
  Pensez-vous avoir le temps de pouvoir remplir la fiche dans les jours qui suivent ? Avez-vous du temps de libre dans votre emploi du temps ?
  rendez-vous Est-ce que [Jour/Heure] ça te convient? Sinon, c’est quoi vos dispos cette semaine? »

Prise de rendez-vous

ici

📋 Gestion des objections

Client : Je veux juste avoir le taux :

• « Je comprends que le taux, c’est important, mais c’est pas tout. Chaque prêt vient avec des conditions pis des restrictions. En répondant à quelques questions, je vais pouvoir te proposer le meilleur taux qui correspond à ta situation. »

Client : C'est quoi la différence entre un taux fixe et variable :

• « C’est une excellente question! Il y a beaucoup de points à considérer, alors je préfère qu’on en discute lors de notre rendez-vous pour bien couvrir tous les aspects. Cela dit, pour un premier achat, nous recommandons souvent un taux fixe, car il permet de mieux budgéter vos paiements mensuels et de rester confortable sans stress en cas de hausse des taux. Lors de notre rencontre, je vous expliquerai les avantages et les inconvénients en détail pour que vous soyez bien informé. »

Client : J’ai déjà un courtier :

• « C’est super si t’as déjà quelqu’un de confiance! Par contre, ça coûte rien d’avoir une deuxième opinion. Vous ne trouvez pas que ça vaudrait la peine d'essayer dans le but de sauver des sous pendant les prochaines années? »

Client : Je magasine moi-même. :

• « C’est correct, mais fais attention, magasiner dans plusieurs banques peut nuire à ton dossier de crédit à cause des multiples vérifications. Tandis qu'avec moi, une seule demande suffit pour magasiner auprès de 20 institutions bancaires. Ça salit beaucoup moins ton crédit. »

Client : J’ai pas encore trouvé de maison :

• « Pas de stress! On peut faire une pré-approbation maintenant pi geler ton taux, comme ça tu es assuré que ton taux hypothécaire ne monte pas. Et au fil du temps, chaque fois qu'il y aura une diminution de taux, je vais l'enregistrer pour toi, comme ça tu seras prêt(e) à faire une offre quand tu trouveras la maison parfaite, tu vas être assuré d'avoir eu le taux hypothécaire le plus bas de toutes les dernier temps qui ont passé depuis qu'on l'avait fait. »

📅 Planification du Rendez-vous via Cal.com

« Vous pouvez choisir directement le créneau qui vous convient le mieux dans mon calendrier ci-dessous. Une confirmation sera automatiquement envoyée par courriel après la réservation. »

« Parfait, c'est réservé, vous pouvez voir vos courriels pour y trouver la confirmation. »

✅ Conclusion

Avant de terminer, je vais juste vous expliquer ce que je vais vous envoyer par courriel :
Donc il va y avoir 3 courriels:

🎙️ Enregistrement de l'Appel

Remplissez les champs ci-dessous avant de commencer l'enregistrement :

⏺️ Prêt pour l'enregistrement...