📞 Script d’Appels – Appel Entrant/Sortant Pour Refinancement v2

🎯 Objectif de l'Appel

Mon but est de créer un lien de confiance avec le client, poser des questions clés pour comprendre ses besoins et planifier un rendez-vous pour approfondir.

👋 Accueil et Introduction

« Bonjour, est-ce que je parle bien avec {lead_name} ? »
« Bon parfait, donc mon nom c'est Lorianne Boulanger, je travailles en hypothèque chez Multi-Prêts. _________ m’a mentionné que vous étiez intéressé(e) par un refinancement hypothécaire. Est-ce un bon moment pour discuter? » « Bon super, je suis tout à vous. »

• Avant de commencer, par sécurité, je vais juste reconfirmer vos informations au cas où la ligne serait coupée. Je vous rappelle bien au 514-000-0000? Parfait. Et quel est votre adresse courriel pour que je puisse l’ajouter à votre dossier?

📋 Présentation de mon rôle et des avantages

« Maintenant, je vais vous présenter brièvement mon rôle pis ce que je peux faire pour vous. Donc je suis là pour vous accompagner tout au long de votre projet de refinancement, pis je m’assure que vous obteniez les meilleures conditions adaptées à vos besoins à vous. Mon rôle c'est de magasiner pour vous, auprès de nos 25 institutions financières dans le but de rendre le processus simple, clair et sans stress pour vous. J'agis en tant qu’intermédiaire entre vous et les institutions financières, pis je vous soutiens à chaque étape. »

« Par hasard, est-ce qu’il y a quelqu’un d’autre d'impliqué dans le projet, comme un conjoint ou une conjointe? »
Si oui : « Parfait, ça serait bien de les inclure dans la conversation pour qu’on soit tous sur la même longueur d’onde. » Si non : Ok pas de problème, c'est noté!

👋 Collecte des informations de base

Référence : « Qui vous a référé à moi? Ou comment avez-vous entendu parler de mes services? »

« Quel est l’objectif principal de votre refinancement? »
(Par exemple : réduire les paiements, consolider des dettes, financer un projet, etc.)
• « Quel est le solde actuel de votre hypothèque? »
• « Quelle est la valeur marchande estimée de votre propriété en date d'aujourd'hui? »
• « Quelle est la date d’échéance de votre hypothèque actuelle? »
• « Avez-vous vérifié la pénalité associée au bris de votre terme hypothécaire? »

Si non : « Pas de souci, on pourra l’évaluer ensemble. »

📅 Nouveaux besoins hypothécaires

« Quel montant aimeriez-vous refinancer? » »
Si oui : « Quel secteur recherchez-vous? »
« Quel est votre prêteur actuel? »
« Avez-vous reçu une offre de refinancement de votre prêteur actuel? Si oui, qu’est-ce qu’on vous a proposé? »

• Si le client a déjà une offre hypothécaire, passez ici

Prochaine étape pour l'emploi

📋 Produits recherchés

« Êtes-vous à la recherche d’un produit en particulier, comme un taux fixe, un taux variable, ou une marge de crédit hypothécaire? »
« Y a-t-il des priorités spécifiques, comme des paiements flexibles ou un accès à votre équité pour d’autres projets? »
« Est-ce que vous comptez faire des rénovations ou pensez-vous vouloir faire des achats coûteux pour réaliser un projet dans le futur ? Je le demande parce que parfois j'ai déjà eu des clients qui me sont arrivés avec une idée de projet de rénovations qu'ils auraient voulu financer, et si c'est le cas, ça pourrait valoir la peine de regarder pour une hypothèque parapluie. Ce qui veut dire que vous auriez droit non seulement à votre montant de prêt, mais aussi à des sous de disponibles pour acheter ce que vous voulez sur une marge de crédit hypothécaire à bas taux que vous pourriez rembourser en tout temps à votre rythme.»


Prochaine étape pour l'emploi

ici

📋 Vérification des offres concurrentes

« SI LE CLIENT A REÇU UNE OFFRE HYPTHÉCAIRE D'AILLEURS »

• « Est-ce qu’on vous a expliqué toutes les conditions pis les restrictions de cette offre? Si vous voulez, je peux analyser ça pour m’assurer que ça répond vraiment à vos besoins. Parce que parfois il y a des conditions spécifiques, comme mettons la Banque Nationale a l'offre un taux très bas qui est surprenant, mais aussitôt qu'on arrive pour lire les conditions, ça dit qu'il faut que le prêt soit assuré pis que le montant doit être de minimum 700k, ce qui n'est pas votre cas. Donc on peut voir ensembles, si vous avez vue quelque chose quelque part, moi je suis là pour vous pis je vais négocier avec les prêteurs pour vous.»
• Si non : « Aucun problème, je vais magasiner les meilleures options pour vous, pis vous pourrez comparer après. »
• Si le client souhaite que j'analyse une offre, : on va planifier un rendez-vous ensembles, puis je vous invite à remplir certaines informations dans votre lien portail auquel je vous donnerai accès.

Prochaine étape pour l'emploi

ici

📋 Emploi / Revenus du client

« Parlez-moi un peu de votre emploi. » « Êtes-vous salarié, travailleur autonome, retraité, en invalidité ou saisonnier? »
« Quel est le nom de votre employeur? »
« Quel poste occupez-vous? »
« Quel est votre revenu annuel? Et depuis combien d’années travaillez-vous à cet emploi? »



Prochaine étape

ici

📋 Dossier de crédit

« Si vous êtes à l’aise, parlez-moi un peu de votre dossier de crédit. Avez-vous une idée de votre score de crédit? »
« Avez-vous déjà eu des retards de paiements ou des comptes en recouvrement? »
« Avez-vous fait une faillite ou une proposition de consommateur? »
Si oui : « Quelle était la date de libération? »
« Avez-vous déjà eu des retards sur vos taxes municipales, scolaires ou hypothécaires? »


ici

📋 Engagement pis prochaines étapes

• « Mon objectif, c’est de vous proposer 2 ou 3 options hypothécaires adaptées à votre situation pour votre refinancement. Pour ça, on va préparer votre dossier ensembles vous pourrez remplir le formulaire du portail client que vous recevrai par courriel, puis je vais analyser votre dossier pis contacter toutes mes institutions financières pour vous trouver les meilleures conditions. »
• « On va se planifier une prochaine rencontre pour que je vous présente mes recommandations par la suite avec les taux offerts des prêteurs après mes négociations avec eux.
  Pensez-vous avoir le temps de pouvoir remplir la fiche dans les jours qui suivent ? Avez-vous du temps de libre dans votre emploi du temps ?
  rendez-vous Est-ce que [Jour/Heure] ça te convient? Sinon, c’est quoi vos dispos cette semaine? »

Prise de rendez-vous

ici

📋 Gestion des objections

Client : Je veux juste avoir le taux :

• « Je comprends que le taux, c’est important, mais c’est pas tout. Chaque prêt vient avec des conditions pis des restrictions. En répondant à quelques questions, je vais pouvoir te proposer le meilleur taux qui correspond à ta situation. »

Client : C'est quoi la différence entre un taux fixe et variable :

• « C’est une excellente question! Il y a beaucoup de points à considérer, alors je préfère qu’on en discute lors de notre rendez-vous pour bien couvrir tous les aspects. Cela dit, pour un premier achat, nous recommandons souvent un taux fixe, car il permet de mieux budgéter vos paiements mensuels et de rester confortable sans stress en cas de hausse des taux. Lors de notre rencontre, je vous expliquerai les avantages et les inconvénients en détail pour que vous soyez bien informé. »

Client : J’ai déjà un courtier :

• « C’est super si t’as déjà quelqu’un de confiance! Par contre, ça coûte rien d’avoir une deuxième opinion. Vous ne trouvez pas que ça vaudrait la peine d'essayer dans le but de sauver des sous pendant les prochaines années? »

Client : Je magasine moi-même. :

• « C’est correct, mais fais attention, magasiner dans plusieurs banques peut nuire à ton dossier de crédit à cause des multiples vérifications. Tandis qu'avec moi, une seule demande suffit pour magasiner auprès de 20 institutions bancaires. Ça salit beaucoup moins ton crédit. »

📅 Planification du Rendez-vous via Cal.com

« Vous pouvez choisir directement le créneau qui vous convient le mieux dans mon calendrier ci-dessous. Une confirmation sera automatiquement envoyée par courriel après la réservation. »

« Parfait, c'est réservé, vous pouvez voir vos courriels pour y trouver la confirmation. »

✅ Conclusion

Avant de terminer, je vais juste vous expliquer ce que je vais vous envoyer par courriel :
Donc il va y avoir 2 courriels:

L’avantage du portail, c’est que vous gardez le contrôle sur votre dossier pis ça nous permettra de passer plus de temps ensemble sur les recommandations pis les différents produits hypothécaires adaptés à vos besoins.
Entre-temps, si vous avez des questions, n'hésitez surtout pas à me rappeler, je suis là pour vous pis pour vous soutenir dans vos démarches.
Si appel sortant: Je vous remerci pour votre confiance, je suis là pour vous! ... Est-ce que vous aviez d'autres questions pour moi avant qu'on termine l'appel aujourd'hui? ... Je vous souhaite une excellente journée!
Si appel entrant : Ahh pi aussi je remercie beaucoup d’avoir pensé à mes services et de m’avoir contactée. Si vous avez d’autres questions, je suis là pour vous. On se reparle le ___date____, je vous souhaite une excellente journée!

🎙️ Enregistrement de l'Appel

Remplissez les champs ci-dessous avant de commencer l'enregistrement :

⏺️ Prêt pour l'enregistrement...