📞 Script d'Appels – Appel Entrant/Sortant Pour Un Nouvel Achat V2

🎯 Objectif de l'Appel

Mon but est de créer un lien de confiance avec le client tout en restant briève et précise. Je pose quelque questions, et je prends un rdv avec le client pour la suite.

👋 Accueil et Introduction

« Bonjour, est-ce que je parle bien avec {lead_name} ? »
« Bon parfait, donc mon nom c'est Lorianne Boulanger, je travailles en hypothèque chez Multi-Prêts. _________ m'a mentionné que vous étiez à la recherche d'un prêt hypothécaire pour un nouvel achat. Est-ce un bon moment pour discuter? » « Super, je suis tout à vous. »

• Avant de commencer, par sécurité, je vais juste reconfirmer vos informations au cas où la ligne serait coupée. Je vous rappelle bien au 514-000-0000? Parfait. Et quel est votre adresse courriel pour que je puisse l’ajouter à votre dossier?

📋 Présentation de mon rôle et des avantages

« Maintenant, je vais vous présenter brièvement mon rôle et ce que je peux faire pour vous. Je suis là pour vous donner l’heure juste sur votre capacité d’emprunt et vous accompagner tout au long du processus hypothécaire. Mon rôle est de magasiner pour vous, en comparant différentes options et en vous proposant les solutions les mieux adaptées à vos besoins, tout en simplifiant le processus et en réduisant le stress. En tant qu’intermédiaire entre vous et la banque, je m’assure que chaque étape soit claire et que vous soyez en confiance du début à la fin. »

« Est-ce qu’il y a quelqu’un d’autre impliqué dans le projet, comme votre conjoint(e)? »
Si oui : « Parfait, ça serait bien de les inclure dans la conversation pour qu’on soit tous sur la même longueur d’onde. »

👋 Collecte des informations de base

Référence : « Qui vous a référé à moi? Ou comment avez-vous entendu parler de mes services? »

« Parlez-moi un peu de votre projet : c’est votre première maison ou un nouvel achat? »
• « Quel type de propriété cherchez-vous : résidentielle, locative, résidence secondaire ou autre? »
• « Quelles démarches avez-vous faites jusqu’à présent? Où en êtes-vous dans vos démarches? »
• « Avez-vous des demandes en cours auprès d’un autre prêteur ou courtier? »
• « Quels produits ou services recherchez-vous spécifiquement? »


• « Est-ce que vous avez déjà trouvé une propriété ou vous êtes encore en recherche? »

📅 Propriété visée

« Avez-vous déjà fait des visites de propriétés? »
Si oui : « Quel secteur recherchez-vous? »
« Travaillez-vous avec un courtier immobilier? »
Si oui : « Puis-je avoir ses coordonnées pour assurer un suivi coordonné? »
« Avez-vous présenté une promesse d’achat (PA)? »
Si oui : « La PA a-t-elle été acceptée? À quelle date? Quel est le délai prévu? »
« Quel est le prix d’achat envisagé? Quelle est la mise de fonds prévue? Et quelle est la provenance des fonds (épargne, dons, etc.)? »

• Si le client a déjà une offre hypothécaire, passez ici

Prochaine étape pour l'emploi

📋 Aucune propriété en tête : Préqualification

« Si vous n’avez pas encore de propriété en tête, c'e n’est pas un problème.'est bien correct, il n'y a aucun, aucun stress. Ce qu'on allons faire, c’est une préqualification. Ça va nous permettra de définir ensemble votre capacité d’emprunt pis de mieux vous orienter dans vos recherches quand que vous serez prêt à visiter des propriétés. »

« Avez-vous une idée générale du type de propriété que vous cherchez (maison unifamiliale, condo, duplex, etc.)? »
« Y a-t-il un secteur ou une région que vous aimeriez privilégier? »
« Avez-vous un budget approximatif en tête pour l’achat? »

• Mise de fonds : « Savez-vous combien vous pouvez mettre comme mise de fonds? »
  Si oui : « Quelle est la provenance des fonds (épargne, dons, REER, etc.)? »
  Si non : « Pas de souci, nous pouvons évaluer cela ensemble en fonction de votre situation. »



Prochaine étape pour l'emploi

ici

📋 Vérification des offres concurrentes

« Est-ce que vous avez déjà reçu une offre hypothécaire de votre banque ou d’une autre institution? »

• Si oui : « Est-ce qu’on vous a expliqué toutes les conditions pis les restrictions de cette offre? Si vous voulez, je peux analyser ça pour m’assurer que ça répond vraiment à vos besoins. »
• Si non : « Aucun problème, je vais magasiner les meilleures options pour vous, pis vous pourrez comparer après. »
• Si le client souhaite que j'analyse une offre, : on va planifier un rendez-vous ensembles, puis je vous invite à remplir certaines informations dans votre lien portail auquel je vous donnerai accès.

Prochaine étape pour l'emploi

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📋 Emploi / Revenus du client

« Parlez-moi un peu de votre emploi. » « Êtes-vous salarié, travailleur autonome, retraité, en invalidité ou saisonnier? »
« Quel est le nom de votre employeur? »
« Quel poste occupez-vous? »
« Quel est votre revenu annuel? Et depuis combien d’années travaillez-vous à cet emploi? »



Prochaine étape

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📋 Dossier de crédit

« Si vous êtes à l’aise, parlez-moi un peu de votre dossier de crédit. Est-ce que vous avez un bon score? Avez-vous beaucoup de dettes?»
« Avez-vous déjà eu des retards de paiements ou des comptes en recouvrement? »
« Avez-vous fait une faillite ou une proposition de consommateur? »
Si oui : « Quelle était la date de libération? »
« Avez-vous déjà eu des retards sur vos taxes municipales, scolaires ou hypothécaires? »


ici

📋 Engagement pis prochaines étapes

• « Et juste pour que vous le sachiez, par la suit mon objectif, c’est de vous proposer 2 ou 3 options hypothécaires adaptées à votre situation. Pour ça, on va préparer votre dossier ensembles vous pourrez remplir le formulaire de portail client que vous recevrai par courriel, puis je vais analyser votre dossier pis contacter toutes mes institutions financières pour vous trouver les meilleures conditions. »
• « On va se planifier une rencontre pour que je vous présente mes recommandations par la suite.
  Pensez-vous avoir le temps de pouvoir remplir la fiche dans les jours qui suivent ? Avez-vous du temps de libre dans votre emploi du temps ?
  rendez-vous Est-ce que [Jour/Heure] ça te convient? Sinon, c’est quoi vos dispos cette semaine? »

Prise de rendez-vous

ici

📋 Gestion des objections

Client : Je veux juste avoir le taux :

• « Je comprends que le taux, c’est important, mais c’est pas tout. Chaque prêt vient avec des conditions pis des restrictions. En répondant à quelques questions, je vais pouvoir te proposer le meilleur taux qui correspond à ta situation. »

Client : C'est quoi la différence entre un taux fixe et variable :

• « C’est une excellente question! Il y a beaucoup de points à considérer, alors je préfère qu’on en discute lors de notre rendez-vous pour bien couvrir tous les aspects. Cela dit, pour un premier achat, nous recommandons souvent un taux fixe, car il permet de mieux budgéter vos paiements mensuels et de rester confortable sans stress en cas de hausse des taux. Lors de notre rencontre, je vous expliquerai les avantages et les inconvénients en détail pour que vous soyez bien informé. »

Client : J’ai déjà un courtier :

• « C’est super si t’as déjà quelqu’un de confiance! Par contre, ça coûte rien d’avoir une deuxième opinion. Vous ne trouvez pas que ça vaudrait la peine d'essayer dans le but de sauver des sous pendant les prochaines années? »

Client : Je magasine moi-même. :

• « C’est correct, mais fais attention, magasiner dans plusieurs banques peut nuire à ton dossier de crédit à cause des multiples vérifications. Tandis qu'avec moi, une seule demande suffit pour magasiner auprès de 20 institutions bancaires. Ça salit beaucoup moins ton crédit. »

Client : J’ai pas encore trouvé de maison :

• « Pas de stress! On peut faire une pré-approbation maintenant pi geler ton taux, comme ça tu es assuré que ton taux hypothécaire ne monte pas. Et au fil du temps, chaque fois qu'il y aura une diminution de taux, je vais l'enregistrer pour toi, comme ça tu seras prêt(e) à faire une offre quand tu trouveras la maison parfaite, tu vas être assuré d'avoir eu le taux hypothécaire le plus bas de toutes les dernier temps qui ont passé depuis qu'on l'avait fait. »

📅 Planification du Rendez-vous via Cal.com

« Vous pouvez choisir directement le créneau qui vous convient le mieux dans mon calendrier ci-dessous. Une confirmation sera automatiquement envoyée par courriel après la réservation. »

« Parfait, c'est réservé, vous pouvez voir vos courriels pour y trouver la confirmation. »

✅ Conclusion

Avant de terminer, je vais juste vous expliquer ce que je vais vous envoyer par courriel :
Donc il va y avoir 3 courriels:

🎙️ Enregistrement de l'Appel

Remplissez les champs ci-dessous avant de commencer l'enregistrement :

⏺️ Prêt pour l'enregistrement...